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Todo cliente identificado, toda transação triada, toda atipicidade analisada. Conheça como o programa de integridade da LCM funciona na prática.
O programa
Mapeamos periodicamente os riscos de clientes, produtos, canais e tecnologias — incluindo redes blockchain e tipos de ativo operados.
Documentos, biometria, beneficiário final e verificação em listas de sanções (ONU, OFAC, UE), mídias negativas e PEP antes de qualquer operação.
Triagem on-chain de carteiras e transferências para identificar exposição a endereços ligados a fraudes, ransomware, darknet e sanções.
Operações fracionadas, incompatíveis com o perfil ou com padrões de ocultação são retidas e analisadas pelo Compliance.
Situações com indícios de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo são comunicadas ao COAF, na forma da Lei nº 9.613/1998.
Cadastros e operações são conservados por, no mínimo, 5 anos — 10 anos quando vinculados a comunicações ou investigações.
Base normativa
A íntegra da Política de PLD/FT da LCM, aprovada pela administração e assinada pelos sócios, está disponível para parceiros, instituições financeiras e autoridades mediante solicitação pelos canais de contato.
Canal de denúncia
Qualquer pessoa pode relatar, de boa-fé, suspeitas de fraude, lavagem de dinheiro ou violação desta política — inclusive de forma anônima. A LCM garante confidencialidade, apuração séria e tolerância zero a retaliações contra denunciantes.
